● Инвестициялық портфельдің беріктігін арттырыңыз
● Тұрақты пайыздық кіріс алыңыз
● Егер облигациялар бағасы қымбаттаса, оларды биржада сатып, қосымша пайда табыңыз!
Корпоративтік облигациялар
Мемлекеттік облигациялар
Компаниялар бұл бағалы қағаздарды бизнесті дамытуға ақша тарту үшін шығарады. Облигацияларды сатып алу арқылы сіз компанияға қарызға ақшаны пайызбен бересіз.
Облигациялардың бағасы мен кірістілігі өзгеруі мүмкін. Ағымдағы бағаны білу үшін өз менеджеріңізге хабарласыңыз немесе өтінім қалдырыңыз.Фильтры
Финансовый сектор
Ставка купона — 18%
KZT«ОнлайнКазФинанс» (MFOKb5) облигациялары
Қазақстандағы ірі микроқаржы онлайн-ұйымы. Бір облигацияның құны: 1000 теңге. Шығарылым көлемі: 3 млрд теңге. Өтеуге индикативті кірістілік: жылына 21%.
23 наурыз 2023 жыл
Ставка купона — 10%
USD«ОнлайнКазФинанс» (MFOKb7) облигациялары
Қазақстандағы ірі микроқаржы онлайн-ұйымы. Бір облигацияның номиналды құны: 1 100. Шығарылым көлемі: 10 миллион АҚШ доллары. Өтеуге индикативті кірістілік: жылына 10%.
6 қыркүйек 2023 жыл
Телекоммуникациялар
Ставка купона —
Ставка купона —
Энергетика
Ставка купона — 5,875%
USDIndika Energy еншілес ұйымының облигациялары
Индонезиядағы энергетикалық компания. Өтелгенге дейін облигациялардың индикативті кірістілігі: жылына6,25%. Купондар жылына екі рет төленеді.
9 қараша 2024 жыл
Циклдық тұтынушы тауарлары
Ставка купона —
Негізгі материалдар
Ставка купона —
Мұнай-газ секторы
Ставка купона — 5,95%
USDPetróleos Mexicanos (Pemex) облигациялары
Мексикадағы мемлекеттік мұнай-газ компания. Өтелгенге дейін облигациялардың индикативті кірістілігі: жылына 9,75%. Купондар жылына екі рет төленеді.
28 қаңтар 2031 жыл
Коммуникационные услуги
Ставка купона —
Ел үкіметтері мемлекеттік сатып алуды қаржыландыру, мемлекеттік қарызға қызмет көрсету, әлеуметтік төлемдерді қамтамасыз ету және басқа да ауқымды мақсаттар үшін тәуелсіз борыштық қағаздарды сатады. Бұл облигациялар жоғары сенімділігімен ерекшеленеді: оларды сатып алу арқылы сіз бүкіл елге қарыз аласыз.
Облигациялардың бағасы мен кірістілігі өзгеруі мүмкін. Ағымдағы бағаны білу үшін өз менеджеріңізге хабарласыңыз немесе өтінім қалдырыңыз.Ставка купона — 6%
USDОманның долларлық тәуелсіз облигациялары
Өтелгенге дейін индикативті кірістілігі: жылдық 5,65%. Тіркелген купон, жылына екі рет төленеді.
1 тамыз 2029 жыл
Ставка купона — 4,875%
USDҚазақстанның долларлық тәуелсіз облигациялары
Өтелгенге дейін индикативті кірістілігі: 5,6%. Тіркелген купон, жылына екі рет төленеді.
14 қазан 2044 жыл
Ставка купона — 6,35%
USDТүркияның долларлық тәуелсіз облигациялары
Өтелгенге дейін облигациялардың индикативті кірістілігі: жылына 9%. Купондар жылына екі рет төленеді.
10 тамыз 2024 жыл
Ставка купона — 7,625%
USDТүркияның долларлық тәуелсіз облигациялары
Өтелгенге дейін облигациялардың индикативті кірістілігі: жылына10,25%. Купондар жылына екі рет төленеді.
26 сәуір 2029 жыл
Облигациялары бар мәмілелердің кірістілігі кейде акциялардан табатын табыстан кем түспейді.
Егер облигациялардың бағасы жақсы өссе, Сіз қағаздардың өтелуін күтпесеңіз де болады. Дұрысы, оларды ашық сауда-саттықта тиімді сатып, қосымша пайда табыңыз!
Облигациялар немесе ағылшын тілінің «bonds» сөзінен алынған «бондтар» бұл - қор биржасында саудаланатын борыштық бағалы қағаздар. Негізінде, бір облигация біреудің Сізден ақша алып, оны пайызбен қайтаруға міндетті екенін растайтын қолхат сияқты.
Облигацияны сатып алғанда, Сіз белгілі бір компанияға немесе тіпті бүкіл елдің үкіметіне қарызға ақша бересіз. Оның орнына «қарыз алушы» Сізге пайыздарды үнемі төлеуге әрі алдын ала белгіленген мерзімнен кейін салымдардың барлық сомасын қайтаруға міндеттенеді.
Облигацияларды акциялармен «жақсы-жаман» деп салыстыру дұрыс емес. Бұл құралдар бір инвестициялық портфельде бірін-бірі толықтыра алады.
● Бондтардың кірістілігі акцияларға қарағанда орташа есеппен төмен. Бұл ретте ол банк депозиттері бойынша мөлшерлемелерден жоғары болуы мүмкін.
● Облигациялардың тәуекелі де дәстүрлі түрде төмен: олардың бағасы биржада аз өзгереді. Оған қоса, қағаздарды мерзімінің соңына дейін ұстаған кезде, инвестор облигациялардың нарықтық бағасы сол кезде төмендесе де, инвестицияның барлық сомасын қайтарып алады. Сондықтан да облигациялар қорғаныш құралы болып саналады. Олардың сенімділігін, әсіресе нарықтағы аласапыран кезеңдерде арттыру үшін инвестициялық портфельге қосқан жөн.
● Облигацияларға салынған инвестициялардың нәтижесі неғұрлым болжамды, себебі олар бойынша сатып алғанға дейін көптеген мынадай факторларды: айналыс мерзімін, белгіленген сыйақы мөлшерлемесін, кірістілікті білуге болады.
Эмитент бұл - облигацияларды сатып, өз мақсаттарын жүзеге асыруға ақша алу үшін шығарған «борышкер». Компаниялар, қала биліктері және ел үкіметтері эмитент болуы мүмкін.
Номинал бұл - бір облигацияның борыш мөлшері. Егер номиналды шығарылымдағы облигациялардың жалпы санына көбейтсе, эмитенттің бұл жолы қанша ақша алатынын білуге болады.
Басқаша айтқанда, номинал бұл – эмитент инвесторларға бондтар ұсынатын бастапқы құн. Қазақстандық нарықта бір қағаздың номиналы көбінесе 1000 теңгеге тең. Шетелдік алаңдарда - $1000, бірақ номиналы $100 000 облигациялар да бар. Облигациялар биржада сауда жасай бастағанда, олардың бағасы номиналдан жоғары немесе төмен болуы мүмкін. Бірақ мерзімнің соңында эмитент инвесторға ақшаны облигациялардың дәл номиналды құны бойынша қайтарады.
Биржадағы облигациялардың бағасы әдетте номиналдың пайызымен көрсетіледі. Баға белгілеулерде Сіз 95.3 санын көресіз, ал облигацияның номиналы – 1000 теңге, демек қазір облигацияның құны 1000 теңгенің 95,3%-ын құрайтынын білдіреді, яғни 0,953*1000 = 953 теңге.
Компания облигация ұстаушымен есеп айырысып, оған әр қағаздың номиналын қайтаруы тиіс кез. Өтеу күні әдетте алдын ала белгілі болады. Бұл күні облигациялар Сіздің шотыңыздан жоғалады және оның орнына ақша пайда болады. Сіз сондай-ақ өтеуді күтпей де, биржаның жұмыс уақытында облигацияларды ашық сауда саттықта сата аласыз.
Бұл инвестор эмитенттен алатын тұрақты пайыздық төлемдер. Басқаша айтқанда, бұл Сіздің облигациялар бойынша тұрақты пассивті кірісіңіздің негізгі көзі. Жылдық купонның мөлшерлемесі әдетте бірден белгілі болады және облигациялардың бүкіл айналыс мерзіміне тіркелген. Дегенмен, «қалқымалы купонның мөлшерлемесі» де бар. Көп жағдайда купондар бір жылда екі немесе төрт рет төленеді. Компаниялар көбінесе оларды үш ай сайын төлейді.
Бұл купонның есептелген, бірақ әлі төленбеген бөлігі, себебі төлем күніне әлі уақыт бар. Бұл көрсеткіш облигацияларды сыйақыны жоғалтпай купон төлемдері арасында сатып алуға және сатуға болатындай етіп есептеледі.
Егер компания купондарды үш айда бір рет төлесе және Сіз соңғы төлем жасалған сәттен бастап қағазды небәрі 1,5 ай ұстасаңыз, онда Сіз осы уақыт ішінде купонның жартысына лайықсыз, себебі ол енді күйіп кетпейді. Сіз облигацияны сатуды шешкен кезде, сатып алушы сол кезде қағаздың нарықтық құнымен бірге Сізге ЖКК төлейді. ЖКК өзі купонды төлейтін сәтте нөлге айналады, содан кейін купонның толық көлеміне жетпейінше келесі төлем күніне қарай біртіндеп өседі.
Бұл Сіздің облигациялар арқылы жылдық пайызбен қанша табыс таба алатыныңызды білдіреді. Бірақ кірістілікті купондармен шатастырмаған жөн. Егер купонның мөлшерлемесі тіркелген болса, онда кірістілік өзгеруі мүмкін. Бұл купондық мөлшерлемеге, облигациялардың нарықтық бағасына, сатып алу сәтіне және ЖЖК-ға байланысты.
Мынадай маңызды ерекшелігі бар: облигацияның бағасы төмендеген кезде оның кірістілігі артады. Керісінше, облигацияның бағасы өскен кезде кірістілік төмендейді.
Standard & Poor 's, Fitch немесе Moody' s сияқты агенттіктердің кредиттік рейтингтері облигациялардың сенімділігі арқылы кірістілігіне әсер етеді.
«AAA» рейтингі бар облигациялардың кірістілігі әдейі төмен болады, себебі мұндай эмитент өте сенімді болып саналады. Оның қаражатын тарту үшін инвесторларға артық ақша төлеудің қажеті жоқ. Инвесторлардың өздері мұндай қарыз алушыға ақша берудің аздап қосымша табыс табуға болатын тәуекелсіз мүмкіндік екенін көреді.
«BBB» рейтингі бар облигациялардың кірістілігі жоғары болады. Олар әлі де өте сенімді эмитенттер, бірақ рейтингтік агенттіктер олардан қауіп факторларын көбірек көреді. Бұл тәуекел үшін инвесторлар өз салымдарына көбірек табыс тапқысы келеді.
Әрі қарай, рейтинг неғұрлым төмен болса, әдетте облигациялардың кірістілігі соғұрлым жоғары болады.
Freedom Broker - Қазақстан, АҚШ, Германия, Украина, Қырғызстан, Өзбекстан, Кипр, Әзірбайжан, Армения, Ұлыбритания, Франция, Испания сияқты 12 елде өкілдігі бар халықаралық деңгейдегі жүйе құраушы инвестициялық компания.
Компания Freedom Holding Corp халықаралық инвестициялық тобына кіреді. Топтың меншікті капиталы $508 000 000 құрайды.
Холдингтік компанияның акциялары америкалық NASDAQ биржасында орналастырылған. Холдингтің қызметін Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC, АҚШ) реттейді.