7555
Қазақстанның ұялы операторларынан
қоңырау шалу тегін
Шот ашу

1000 ₸ бастап облигацияларға инвестициялау

●    Инвестициялық портфельдің беріктігін арттырыңыз
●    Тұрақты пайыздық кіріс алыңыз
●    Егер облигациялар бағасы қымбаттаса, оларды биржада сатып, қосымша пайда табыңыз!

 

Жаңа инвест-идеялар

Корпоративтік облигациялар

Мемлекеттік облигациялар

Компаниялар бұл бағалы қағаздарды бизнесті дамытуға ақша тарту үшін шығарады. Облигацияларды сатып алу арқылы сіз компанияға қарызға ақшаны пайызбен бересіз.

Облигациялардың бағасы мен кірістілігі өзгеруі мүмкін. Ағымдағы бағаны білу үшін өз менеджеріңізге хабарласыңыз немесе өтінім қалдырыңыз.

Фильтрлер

Товары повседневного спроса

Өтеуге кірістілік —

Өтеу мерзімі

Көбірек біліңіз

Технологиялық сектор

Өтеуге кірістілік — 6%

USD

Uber Technologies Inc. облигациялары

Uber Technologies Inc. - таксиді немесе жеке жүргізушілерді іздеу, шақыру және төлеу және азық-түлік жеткізу үшін аттас мобильді қосымшаны жасаған американдық компания. Сатып алудың минималды сомасы - 100 000 АҚШ доллар.

Өтеу мерзімі

2029 жылғы 15 тамыз

Көбірек біліңіз

Циклдық тұтынушы тауарлары

Өтеуге кірістілік —

Өтеу мерзімі

Көбірек біліңіз

Мұнай-газ секторы

Өтеуге кірістілік — 6,5%

USD

«ҚазМұнайГаз» Ұлттық компаниясы» АҚ облигациялары

ҚазМұнайГаз ҰК - көмірсутектерді барлау, өндіру, өңдеу және тасымалдау жөніндегі оператор болып табылатын Қазақстанның мұнай-газ саласының ұлттық көшбасшысы. Сатып алудың минималды сомасы - 1,000 АҚШ доллар.

Өтеу мерзімі

2030 жылғы 24 сәуір

Көбірек біліңіз

Өтеуге кірістілік — 6,3%

USD

Santos Finance Ltd облигациялары

Santos Limited — австралиялық энергетикалық компания, Австралияның ішкі нарығындағы ең ірі газ жеткізушілерінің бірі және Азия-Тынық мұхиты аймағындағы жетекші СТГ жеткізушісі. Сатып алудың минималды сомасы - 200 000 АҚШ доллар.

Өтеу мерзімі

2031 жылғы 29 сәуір

Көбірек біліңіз

Өтеуге кірістілік — 6,5%

USD

BP Capital Markets PLC тәртіптелген облигациялары

BP - Британдық мұнай-газ компаниясы, осы саладағы әлемдегі ең ірі компаниялардың бірі. BP мұнай-газ саласының барлық сегменттерінде жұмыс істейді, соның ішінде барлау және өндіру, өңдеу, сату және маркетинг, электр энергиясын өндіру және сауда операциялары. Сатып алудың минималды сомасы - 200 000 АҚШ доллар.

Өтеу мерзімі

2025 жылғы 22 маусым

Көбірек біліңіз

Ел үкіметтері мемлекеттік сатып алуды қаржыландыру, мемлекеттік қарызға қызмет көрсету, әлеуметтік төлемдерді қамтамасыз ету және басқа да ауқымды мақсаттар үшін тәуелсіз борыштық қағаздарды сатады. Бұл облигациялар жоғары сенімділігімен ерекшеленеді: оларды сатып алу арқылы сіз бүкіл елге қарыз аласыз.

Облигациялардың бағасы мен кірістілігі өзгеруі мүмкін. Ағымдағы бағаны білу үшін өз менеджеріңізге хабарласыңыз немесе өтінім қалдырыңыз.

Өтеуге кірістілік —

Өтеу мерзімі

Көбірек біліңіз

Өтеуге кірістілік —

Өтеу мерзімі

Көбірек біліңіз

Өтеуге кірістілік —

Өтеу мерзімі

Көбірек біліңіз

Өтеуге кірістілік —

Өтеу мерзімі

Көбірек біліңіз

Өтеуге кірістілік —

Өтеу мерзімі

Көбірек біліңіз

Облигациялардан қанша ақша табуға болады?

Облигациялары бар мәмілелердің кірістілігі кейде акциялардан табатын табыстан кем түспейді.

Егер облигациялардың бағасы жақсы өссе, Сіз қағаздардың өтелуін күтпесеңіз де болады. Дұрысы, оларды ашық сауда-саттықта тиімді сатып, қосымша пайда табыңыз!

Бірнеше мысалдар келтірілген:

Австрияның тәуелсіз облигациялары (ISIN AT0000A2HLC4)

Доходность сделки: Үш айдың ішінде еурода +27,14%

Покупка: 12.05.2021

Продажа: 30.07.2021

Маусым айында коронавирустың дельта штаммының өршуіне байланысты инвесторлар жоғары инвестициялық рейтингі бар бондтарды белсенді сатып алды.
Австрия экономикасы жақсы әртараптандырылған. 2021 жылы ол пандемияға дейінгі деңгейге жетті. Тиімді фискалдық шаралар мен 4,5 миллиард еуро көлеміндегі мемлекеттік шығындар жылдам қалпына келтіруге көмектесті.
 

Қазақстан Республикасының тәуелсіз еурооблигациялары (ISIN XS1901718335)

Доходность сделки: Жарты жыл ішінде еурода +14,5%

Покупка: 18.05.2020

Продажа: 07.12.2020

COVID дүрбелеңінен кейін нарықтардың жаһандық қалпына келуінің, сондай-ақ инвесторлардың Қазақстанның болашағы бойынша қорқынышының төмендеуінің есебінен облигациялардың бағасы өсті. 2020 жылы ел экономикасы дамыған елдердің көпшілігіне қарағанда аз төмендеді, ал үкімет резервтер арқылы бюджет шығындарын едәуір арттырды.
Сондай-ақ облигацияларды иелену кезеңінде негізгі экспорттық шикізат – мұнайдың құны 33%-ға өсті.
 

Apple облигациялары (SIN US037833CH12)

Доходность сделки: Жеті айдың ішінде долларда +9,91%

Покупка: 08.02.2020

Продажа: 25.08.2020

S&P агенттігі берген кредиттік рейтингі AA+ және абсолютті өтімділігі бар құралға сенімді инвестициялау.
Технологиялық сектор корона дағдарыс пен карантиндік шектеулер кезеңіндегі ең күшті секторлардың бірі болды
 

Жаңадан бастаушылар жиі сұрап жатады

Облигациялар деген не?

Облигациялар немесе ағылшын тілінің «bonds» сөзінен алынған «бондтар» бұл - қор биржасында саудаланатын борыштық бағалы қағаздар. Негізінде, бір облигация біреудің Сізден ақша алып, оны пайызбен қайтаруға міндетті екенін растайтын қолхат сияқты.


Облигацияны сатып алғанда, Сіз белгілі бір компанияға немесе тіпті бүкіл елдің үкіметіне қарызға ақша бересіз. Оның орнына «қарыз алушы» Сізге пайыздарды үнемі төлеуге әрі алдын ала белгіленген мерзімнен кейін салымдардың барлық сомасын қайтаруға міндеттенеді.
 

Қайсысы тиімді? Акциялар ма әлде облигациялар ма?

Облигацияларды акциялармен «жақсы-жаман» деп салыстыру дұрыс емес. Бұл құралдар бір инвестициялық портфельде бірін-бірі толықтыра алады.
●    Бондтардың кірістілігі акцияларға қарағанда орташа есеппен төмен. Бұл ретте ол банк депозиттері бойынша мөлшерлемелерден жоғары болуы мүмкін.
●    Облигациялардың тәуекелі де дәстүрлі түрде төмен: олардың бағасы биржада аз өзгереді. Оған қоса, қағаздарды мерзімінің соңына дейін ұстаған кезде, инвестор облигациялардың нарықтық бағасы сол кезде төмендесе де, инвестицияның барлық сомасын қайтарып алады. Сондықтан да облигациялар қорғаныш құралы болып саналады. Олардың сенімділігін, әсіресе нарықтағы аласапыран кезеңдерде арттыру үшін инвестициялық портфельге қосқан жөн.
●    Облигацияларға салынған инвестициялардың нәтижесі неғұрлым болжамды, себебі олар бойынша сатып алғанға дейін көптеген мынадай факторларды: айналыс мерзімін, белгіленген сыйақы мөлшерлемесін, кірістілікті білуге болады.
 

«Эмитент» деген не?

Эмитент бұл - облигацияларды сатып, өз мақсаттарын жүзеге асыруға ақша алу үшін шығарған «борышкер». Компаниялар, қала биліктері және ел үкіметтері эмитент болуы мүмкін.

«Номинал» деген не?

Номинал бұл - бір облигацияның борыш мөлшері. Егер номиналды шығарылымдағы облигациялардың жалпы санына көбейтсе, эмитенттің бұл жолы қанша ақша алатынын білуге болады.

Басқаша айтқанда, номинал бұл – эмитент инвесторларға бондтар ұсынатын бастапқы құн. Қазақстандық нарықта бір қағаздың номиналы көбінесе 1000 теңгеге тең. Шетелдік алаңдарда - $1000, бірақ номиналы $100 000 облигациялар да бар. Облигациялар биржада сауда жасай бастағанда, олардың бағасы номиналдан жоғары немесе төмен болуы мүмкін. Бірақ мерзімнің соңында эмитент инвесторға ақшаны облигациялардың дәл номиналды құны бойынша қайтарады.

Биржадағы облигациялардың бағасы әдетте номиналдың пайызымен көрсетіледі. Баға белгілеулерде Сіз 95.3 санын көресіз, ал облигацияның номиналы – 1000 теңге, демек қазір облигацияның құны 1000 теңгенің 95,3%-ын құрайтынын білдіреді, яғни 0,953*1000 = 953 теңге.
 

«Өтеу» деген не?

Компания облигация ұстаушымен есеп айырысып, оған әр қағаздың номиналын қайтаруы тиіс кез. Өтеу күні әдетте алдын ала белгілі болады. Бұл күні облигациялар Сіздің шотыңыздан жоғалады және оның орнына ақша пайда болады. Сіз сондай-ақ өтеуді күтпей де, биржаның жұмыс уақытында облигацияларды ашық сауда саттықта сата аласыз.

«Купондар» деген не?

Бұл инвестор эмитенттен алатын тұрақты пайыздық төлемдер. Басқаша айтқанда, бұл Сіздің облигациялар бойынша тұрақты пассивті кірісіңіздің негізгі көзі. Жылдық купонның мөлшерлемесі әдетте бірден белгілі болады және облигациялардың бүкіл айналыс мерзіміне тіркелген. Дегенмен, «қалқымалы купонның мөлшерлемесі» де бар. Көп жағдайда купондар бір жылда екі немесе төрт рет төленеді. Компаниялар көбінесе оларды үш ай сайын төлейді.

«Жинақталған купондық кіріс (ЖКК)» деген не?

Бұл купонның есептелген, бірақ әлі төленбеген бөлігі, себебі төлем күніне әлі уақыт бар. Бұл көрсеткіш облигацияларды сыйақыны жоғалтпай купон төлемдері арасында сатып алуға және сатуға болатындай етіп есептеледі.


Егер компания купондарды үш айда бір рет төлесе және Сіз соңғы төлем жасалған сәттен бастап қағазды небәрі 1,5 ай ұстасаңыз, онда Сіз осы уақыт ішінде купонның жартысына лайықсыз, себебі ол енді күйіп кетпейді. Сіз облигацияны сатуды шешкен кезде, сатып алушы сол кезде қағаздың нарықтық құнымен бірге Сізге ЖКК төлейді. ЖКК өзі купонды төлейтін сәтте нөлге айналады, содан кейін купонның толық көлеміне жетпейінше  келесі төлем күніне қарай біртіндеп өседі.
 

«Кірістілік» деген не?

Бұл Сіздің облигациялар арқылы жылдық пайызбен қанша табыс таба алатыныңызды білдіреді. Бірақ кірістілікті купондармен шатастырмаған жөн. Егер купонның мөлшерлемесі тіркелген болса, онда кірістілік өзгеруі мүмкін. Бұл купондық мөлшерлемеге, облигациялардың нарықтық бағасына, сатып алу сәтіне және ЖЖК-ға байланысты.


Мынадай маңызды ерекшелігі бар: облигацияның бағасы төмендеген кезде оның кірістілігі артады. Керісінше, облигацияның бағасы өскен кезде кірістілік төмендейді.
 

Не себепті облигациялардың кредиттік рейтингілері маңызды?

Standard & Poor 's, Fitch немесе Moody' s сияқты агенттіктердің кредиттік рейтингтері облигациялардың сенімділігі арқылы кірістілігіне әсер етеді.


«AAA» рейтингі бар облигациялардың кірістілігі әдейі төмен болады, себебі мұндай эмитент өте сенімді болып саналады. Оның қаражатын тарту үшін инвесторларға артық ақша төлеудің қажеті жоқ. Инвесторлардың өздері мұндай қарыз алушыға ақша берудің аздап қосымша табыс табуға болатын тәуекелсіз мүмкіндік екенін көреді.


«BBB» рейтингі бар облигациялардың кірістілігі жоғары болады. Олар әлі де өте сенімді эмитенттер, бірақ рейтингтік агенттіктер олардан қауіп факторларын көбірек көреді. Бұл тәуекел үшін инвесторлар өз салымдарына көбірек табыс тапқысы келеді.


Әрі қарай, рейтинг неғұрлым төмен болса, әдетте облигациялардың кірістілігі соғұрлым жоғары болады.
 

Компания жайында

Freedom Broker - Қазақстан, АҚШ, Германия, Украина, Қырғызстан, Өзбекстан, Кипр, Әзірбайжан, Армения, Ұлыбритания, Франция, Испания сияқты 12 елде өкілдігі бар халықаралық деңгейдегі жүйе құраушы инвестициялық компания.


Компания Freedom Holding Corp халықаралық инвестициялық тобына кіреді. Топтың меншікті капиталы $508 000 000 құрайды.


Холдингтік компанияның акциялары америкалық NASDAQ биржасында орналастырылған. Холдингтің қызметін Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC, АҚШ) реттейді.
 

410 МЫҢНАН АСТАМ ШОТ Freedom Holding Corp клиенттері
$2,3 МЛРД. АСТАМ Холдингті нарықтық капиталдандыру
>13 ЖЫЛ Әлемдік қаржы нарықтарындағы тәжірибе