$1000 бастап облигацияларға инвестициялау
- Инвестициялық портфельдің беріктігін арттырыңыз
- Тұрақты пайыздық кіріс алыңыз
- Егер облигациялар бағасы қымбаттаса, оларды биржада сатып, қосымша пайда табыңыз!
Жаңа инвест-идеялар
Корпоративтік облигациялар
Мемлекеттік облигациялар
Компаниялар бұл бағалы қағаздарды бизнесті дамытуға ақша тарту үшін шығарады. Облигацияларды сатып алу арқылы сіз компанияға қарызға ақшаны пайызбен бересіз.
Облигациялардың бағасы мен кірістілігі өзгеруі мүмкін. Ағымдағы бағаны білу үшін өз менеджеріңізге хабарласыңыз немесе өтінім қалдырыңыз.Фильтрлер
Күнделікті тауарлар
Өтеуге кірістілік — 4,7%
USDMondelez International облигациялары
Mondelez International — америкалық трансұлттық компания, әртүрлі снектер, шоколадтар, кондитерлік өнімдер және басқа да азық-түлік өнімдерін өндіруші. Ең танымал брендтер OREO, MILKA, TOBLERONE, ALPEN GOLD, TUC, DIROL, «Медвежонок Барни» және басқалары. Облигацияларды сатып алуға кеңес берілетін сома: 50 000 АҚШ долларынан бастап. Купонның мөлшерлемесі: 2,75%.
2030 жылғы 13 сәуір
Технологиялық сектор
Өтеуге кірістілік — 4,9%
USDUber Technologies Inc. облигациялары
Uber Technologies Inc. — такси немесе жеке көлік жүргізушілерін іздеу, шақыру және ақысын төлеу және азық-түлік жеткізуге арналған атауы бірдей мобильді қолданбаны жасаған америкалық компания. Сатып алуға кеңес берілетін сома: 50 000 АҚШ долларынан бастап. Купонның мөлшерлемесі: жылдық 4%.
2029 жылғы 15 тамыз
Циклдық тұтынушы тауарлары
Өтеуге кірістілік — 4,6%
USDMcDonald's облигациялары
McDonald’s — бұл америкалық қоғамдық тамақтану саласындағы ең ірі корпорациялардың бірі. Сауда маркасының жылдам тамақтану мейрамханалары әлемнің 120 елінде франчайзинг жүйесі бойынша жұмыс істейді. Облигацияларды сатып алуға кеңес берілетін сома: 50 000 АҚШ долларынан бастап. Купонның мөлшерлемесі: 3,6%.
2030 жылғы 1 Шілде
Негізгі материалдар
Өтеуге кірістілік — 6,4%
USDFortescue облигациялары
Fortescue Ltd (2023 жылғы шілдеге дейін Fortescue Metals Group, FMG) – австралиялық тау-кен компаниясы, әлемде темір рудасын өндіруде көлемі жағынан төртінші орында. Сатып алуға кеңес берілетін сома: 50 000 АҚШ долларынан бастап. Купонның мөлшерлемесі: жылдық 4,375%.
2031 жылғы 1 сәуір
Мұнай-газ секторы
Өтеуге кірістілік — 5,7%
USDSantos Finance Ltd облигациялары
Santos Limited – австралиялық энергетикалық компания, Австралияның ішкі нарығындағы ең ірі газ берушілердің бірі және Азия-Тынық мұхиты аймағындағы жетекші СТГ беруші. Сатып алуға кеңес берілетін сома: 200 000 АҚШ доллары. Купонның мөлшерлемесі: жылдық 3,649%.
2031 жылғы 29 сәуір
Өтеуге кірістілік — 5,9%
USD«ҚазМұнайГаз» Ұлттық компаниясы» АҚ облигациялары
«ҚазМұнайГаз» ұлттық компаниясы – Қазақстанның мұнай-газ саласындағы ұлттық көшбасшы. Көмірсутектерді барлау, өндіру, өңдеу және тасымалдау жөніндегі оператор. Облигацияларды сатып алуға кеңес берілетін сома: 50 000 АҚШ долларынан бастап. Купонның мөлшерлемесі: 5,375%.
2030 жылғы 24 сәуір
Өтеуге кірістілік — 6,5%
USDBP Capital Markets PLC тәртіптелген облигациялары
BP – Британдық мұнай-газ компаниясы, осы саладағы әлемдегі ең ірі компаниялардың бірі. BP мұнай-газ саласының барлық сегментінде жұмыс істейді, соның ішінде электр энергиясын барлау және өндіру, өңдеу, сату мен маркетинг, өндіру және сауда операциялары. Сатып алуға кеңес берілетін сома: 200 000 АҚШ доллары. Купонның мөлшерлемесі: 4,375% жылдық.
Call option мерзімі: 2035 жылғы 18 наурыз
Өнеркәсіптік сектор
Өтеуге кірістілік — 4,8%
USDBAE Systems облигациялары
BAE Systems — Ұлыбританияның ең ірі қорғаныс компаниясы. Қару-жарақ, ақпараттық қауіпсіздік, аэроғарыш саласындағы әзірлемелермен айналысады. Сатып алуға кеңес берілетін сома: 50 000 АҚШ долларынан бастап. Купонның мөлшерлемесі: жылдық 3,4%.
2030 жылғы 15 сәуір
Ел үкіметтері мемлекеттік сатып алуды қаржыландыру, мемлекеттік қарызға қызмет көрсету, әлеуметтік төлемдерді қамтамасыз ету және басқа да ауқымды мақсаттар үшін тәуелсіз борыштық қағаздарды сатады. Бұл облигациялар жоғары сенімділігімен ерекшеленеді: оларды сатып алу арқылы сіз бүкіл елге қарыз аласыз.
Облигациялардың бағасы мен кірістілігі өзгеруі мүмкін. Ағымдағы бағаны білу үшін өз менеджеріңізге хабарласыңыз немесе өтінім қалдырыңыз.Өтеуге кірістілік — Инфляцияны шегергенде 1%
USDАҚШ қазынашылықтың инфляциядан қорғалған облигациялары
Инфляциядан қорғалған қазынашылық облигациялар (Treasury Inflation Protected Securities немесе TIPS) инвестордың капиталын инфляциялық құнсызданудан қорғайды. Облигацияның номиналы мен купондық төлемдердің бағасы тұтыну бағасының өсуімен бірге көтеріледі және сатып алу қабілетін сақтайды.
2027 жылғы 15 қаңтар
Өтеуге кірістілік — 3,9%
USDАҚШ долларының тәуелсіз облигациялары
Америка Құрама Штаттары Moody’s агенттігі берген AAA/Negative, S&P – AA+/Stable, Fitch – AA+/Stable кредиттік рейтингтері бар тәуекелсіз эмитент болып табылады. АҚШ-тың тәуелсіз рейтингі олардың әртараптандырылған және орнықты экономикасына, икемді ақша-кредит саясатына және жетекші әлемдік резервтік валюта эмитентінің бірегей мәртебесіне негізделген.
2029 жылғы 31 қаңтар
Өтеуге кірістілік — 5,2%
USDҚазақстанның долларлық егеменді облигациялары
Қазақстан Республикасының барлық негізгі агенттіктен инвестициялық деңгейдегі рейтингі және оң болжамы бар, ол 3 агенттіктің 2-еуі берген (Moody’s - Baa2/Positive, S&P – BBB/Stable, Fitch – BBB-/Positive) рейтингтің жоғарылау ықтималдығын көрсетеді.
2035 жылғы 9 сәуір
Өтеуге кірістілік — 6%
USDӨзбекстанның долларлық егеменді облигациялары
Өзбекстанның барлық 3 рейтингтік агенттік берген BB- рейтингі және тұрақты болжамы бар (Moody’s – Ba3/Stable, S&P – BB-/Stable, Fitch – BB-/Stable), ол ел экономикасының одан әрі өсуін және күшті сыртқы экономикалық ұстанымын көрсетеді.
2028 жылғы 12 қазан
Өтеуге кірістілік — 2,3%
EURИспанияның Еуроға ұсынылған егеменді облигациялары
Испанияның барлық ірі агенттіктің (Moody’s – Baa1/Stable, S&P – A/Stable, Fitch – A-/Stable) инвестициялық деңгейдегі рейтингі және тұрақты болжамы бар, ол экономиканың одан әрі жылдам өсуін және кредиттік қабілеттілік үшін теңгерімделген тәуекелдерді көрсетеді.
2029 жылғы 30 шілде
Облигациялардан қанша ақша табуға болады?
Облигациялары бар мәмілелердің кірістілігі кейде акциялардан табатын табыстан кем түспейді.
Егер облигациялардың бағасы жақсы өссе, Сіз қағаздардың өтелуін күтпесеңіз де болады. Дұрысы, оларды ашық сауда-саттықта тиімді сатып, қосымша пайда табыңыз!
Бірнеше мысалдар келтірілген:
Жаңадан бастаушылар жиі сұрап жатады
Облигациялар немесе ағылшын тілінің «bonds» сөзінен алынған «бондтар» бұл - қор биржасында саудаланатын борыштық бағалы қағаздар. Негізінде, бір облигация біреудің Сізден ақша алып, оны пайызбен қайтаруға міндетті екенін растайтын қолхат сияқты.
Облигацияны сатып алғанда, Сіз белгілі бір компанияға немесе тіпті бүкіл елдің үкіметіне қарызға ақша бересіз. Оның орнына «қарыз алушы» Сізге пайыздарды үнемі төлеуге әрі алдын ала белгіленген мерзімнен кейін салымдардың барлық сомасын қайтаруға міндеттенеді.
Облигацияларды акциялармен «жақсы-жаман» деп салыстыру дұрыс емес. Бұл құралдар бір инвестициялық портфельде бірін-бірі толықтыра алады.
● Бондтардың кірістілігі акцияларға қарағанда орташа есеппен төмен. Бұл ретте ол банк депозиттері бойынша мөлшерлемелерден жоғары болуы мүмкін.
● Облигациялардың тәуекелі де дәстүрлі түрде төмен: олардың бағасы биржада аз өзгереді. Оған қоса, қағаздарды мерзімінің соңына дейін ұстаған кезде, инвестор облигациялардың нарықтық бағасы сол кезде төмендесе де, инвестицияның барлық сомасын қайтарып алады. Сондықтан да облигациялар қорғаныш құралы болып саналады. Олардың сенімділігін, әсіресе нарықтағы аласапыран кезеңдерде арттыру үшін инвестициялық портфельге қосқан жөн.
● Облигацияларға салынған инвестициялардың нәтижесі неғұрлым болжамды, себебі олар бойынша сатып алғанға дейін көптеген мынадай факторларды: айналыс мерзімін, белгіленген сыйақы мөлшерлемесін, кірістілікті білуге болады.
Эмитент бұл - облигацияларды сатып, өз мақсаттарын жүзеге асыруға ақша алу үшін шығарған «борышкер». Компаниялар, қала биліктері және ел үкіметтері эмитент болуы мүмкін.
Номинал бұл - бір облигацияның борыш мөлшері. Егер номиналды шығарылымдағы облигациялардың жалпы санына көбейтсе, эмитенттің бұл жолы қанша ақша алатынын білуге болады.
Басқаша айтқанда, номинал бұл – эмитент инвесторларға бондтар ұсынатын бастапқы құн. Қазақстандық нарықта бір қағаздың номиналы көбінесе 1000 теңгеге тең. Шетелдік алаңдарда - $1000, бірақ номиналы $100 000 облигациялар да бар. Облигациялар биржада сауда жасай бастағанда, олардың бағасы номиналдан жоғары немесе төмен болуы мүмкін. Бірақ мерзімнің соңында эмитент инвесторға ақшаны облигациялардың дәл номиналды құны бойынша қайтарады.
Биржадағы облигациялардың бағасы әдетте номиналдың пайызымен көрсетіледі. Баға белгілеулерде Сіз 95.3 санын көресіз, ал облигацияның номиналы – 1000 теңге, демек қазір облигацияның құны 1000 теңгенің 95,3%-ын құрайтынын білдіреді, яғни 0,953*1000 = 953 теңге.
Компания облигация ұстаушымен есеп айырысып, оған әр қағаздың номиналын қайтаруы тиіс кез. Өтеу күні әдетте алдын ала белгілі болады. Бұл күні облигациялар Сіздің шотыңыздан жоғалады және оның орнына ақша пайда болады. Сіз сондай-ақ өтеуді күтпей де, биржаның жұмыс уақытында облигацияларды ашық сауда саттықта сата аласыз.
Бұл инвестор эмитенттен алатын тұрақты пайыздық төлемдер. Басқаша айтқанда, бұл Сіздің облигациялар бойынша тұрақты пассивті кірісіңіздің негізгі көзі. Жылдық купонның мөлшерлемесі әдетте бірден белгілі болады және облигациялардың бүкіл айналыс мерзіміне тіркелген. Дегенмен, «қалқымалы купонның мөлшерлемесі» де бар. Көп жағдайда купондар бір жылда екі немесе төрт рет төленеді. Компаниялар көбінесе оларды үш ай сайын төлейді.
Бұл купонның есептелген, бірақ әлі төленбеген бөлігі, себебі төлем күніне әлі уақыт бар. Бұл көрсеткіш облигацияларды сыйақыны жоғалтпай купон төлемдері арасында сатып алуға және сатуға болатындай етіп есептеледі.
Егер компания купондарды үш айда бір рет төлесе және Сіз соңғы төлем жасалған сәттен бастап қағазды небәрі 1,5 ай ұстасаңыз, онда Сіз осы уақыт ішінде купонның жартысына лайықсыз, себебі ол енді күйіп кетпейді. Сіз облигацияны сатуды шешкен кезде, сатып алушы сол кезде қағаздың нарықтық құнымен бірге Сізге ЖКК төлейді. ЖКК өзі купонды төлейтін сәтте нөлге айналады, содан кейін купонның толық көлеміне жетпейінше келесі төлем күніне қарай біртіндеп өседі.
Бұл Сіздің облигациялар арқылы жылдық пайызбен қанша табыс таба алатыныңызды білдіреді. Бірақ кірістілікті купондармен шатастырмаған жөн. Егер купонның мөлшерлемесі тіркелген болса, онда кірістілік өзгеруі мүмкін. Бұл купондық мөлшерлемеге, облигациялардың нарықтық бағасына, сатып алу сәтіне және ЖЖК-ға байланысты.
Мынадай маңызды ерекшелігі бар: облигацияның бағасы төмендеген кезде оның кірістілігі артады. Керісінше, облигацияның бағасы өскен кезде кірістілік төмендейді.
Standard & Poor 's, Fitch немесе Moody' s сияқты агенттіктердің кредиттік рейтингтері облигациялардың сенімділігі арқылы кірістілігіне әсер етеді.
«AAA» рейтингі бар облигациялардың кірістілігі әдейі төмен болады, себебі мұндай эмитент өте сенімді болып саналады. Оның қаражатын тарту үшін инвесторларға артық ақша төлеудің қажеті жоқ. Инвесторлардың өздері мұндай қарыз алушыға ақша берудің аздап қосымша табыс табуға болатын тәуекелсіз мүмкіндік екенін көреді.
«BBB» рейтингі бар облигациялардың кірістілігі жоғары болады. Олар әлі де өте сенімді эмитенттер, бірақ рейтингтік агенттіктер олардан қауіп факторларын көбірек көреді. Бұл тәуекел үшін инвесторлар өз салымдарына көбірек табыс тапқысы келеді.
Әрі қарай, рейтинг неғұрлым төмен болса, әдетте облигациялардың кірістілігі соғұрлым жоғары болады.
Компания жайында
Freedom Broker - Қазақстан, Өзбекстан, Қырғызстан, Кипр, Германия, Ұлыбритания, Греция, Испания, Франция, Польша, Австрия, Болгария, Литва, Италия, Нидерланды, Бельгия, АҚШ, Түркия, Армения, Әзірбайжан, Біріккен Араб Әмірліктері сияқты 21 елде өкілдігі бар халықаралық деңгейдегі жүйе құраушы инвестициялық компания.
Компания Freedom Holding Corp халықаралық инвестициялық тобына кіреді. Топтың меншікті капиталы $1,15 млрд құрайды.
Холдингтік компанияның акциялары америкалық NASDAQ биржасында орналастырылған. Холдингтің қызметін Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC, АҚШ) реттейді.
