17.01.2023 20:05
Goldman Sachs тоқсандық кірісі болжамнан төмен болды
Goldman Sachs Group Inc. (GS) 4 тоқсанда бір жыл бұрынғы 3,81 миллиард доллармен (бір акцияға 10,81 доллар) салыстырғанда 1,18 миллиард доллар (бір акцияға 3,32 доллар) пайда тапқанын хабарлады. Есепті кезеңдегі кіріс 12,64 миллиард доллардан 10,59 миллиард долларға дейін төмендеді. Сарапшылар 10,76 миллиард доллар кіріспен бір акцияға шаққанда 5,56 доллар пайда күтеді.
Пайданың $1,18 миллиард долларға дейін төмендеуі шығындардың 11% - ға, атап айтқанда қызметкерлерге өтемақы мен бонустарға, сондай-ақ сатып алу шығындарына байланысты. Меншікті капиталдың кірістілігі 10,2% - ға дейін төмендеп, мақсатты 14% -16% - дан төмендеді. Тоқсан ішінде GS 600 жұмыс орнын қысқартты, бұл ретте ағымдағы жылы шығындарды оңтайландыру жоспары шамамен 3,2 мың адамды немесе қызметкерлер құрамының 6,5% жұмыстан шығаруды көздейді. Осылайша, қызметкерлерге өтемақы төлеу шығындары ағымдағы тоқсанда банктің пайдасына қосымша қысым жасайды.
Несиелік шығындарды жабуға арналған резервтерді ұлғайту үшін 2021 жылдың соңындағыдан $972 миллион доллар немесе екі есе көп қаражат қажет болды, ал III тоқсандағыдан 89% артық. Макроэкономикалық ортаның нашарлауын ескере отырып, тәуекелдерді қамтуды кеңейту қажет. Қыркүйек айында SEO Goldman 2023 жылы АҚШ-та рецессияның жоғары ықтималдығын атап өтті.
Global Banking & Markets бөлімшесі IPO белсенділігінің төмендігі жағдайында андеррайтерингтен түсетін комиссиялық түсімдердің 48%-ға төмендеуіне, сондай-ақ аяқталған m&a мәмілелер санының төмендеуіне байланысты кеңес беруден түскен түсімдердің 14% - ға төмендегенін көрсетті, бұл ішінара құралдармен сауда операциялары түсімдерінің өсуімен өтелді тұрақты кірістілікпен 44% ж/ж, ал қор нарығындағы мәмілелер 5% - ға аз кіріс әкелді.
Табыстың негізгі үлесін қамтамасыз ететін Asset & Wealth Management сегментінің кірісі жеке капиталға салынған инвестициялардан түсетін пайданың төмендеуіне байланысты жыл сайын 27% - ға қысқарды. Бұл ретте жеке тұлғалар үшін көрсетілетін қызметтер бағыты кредиттер мен депозиттер бойынша қалдықтардың ұлғаюы және жоғары пайыздық пайда есебінен кірістердің 77% - ға өсуіне қол жеткізді. Таза пайыздық кіріс жылына 16% - ға және 2% т/т-ға өсіп, $2,07 млрд құрады. тоқсан ішінде кредиттер портфелі активтердің жалпы көлемінде 12% құрап, тек 1% - ға кеңейді. Айта кетейік, GS шығынды тұтынушылық банкингті дамытуға қатысты амбициялардан бас тартты. Банктік транзакцияларға қызмет көрсету және сервистік платформалар Platform Solutions үшінші бизнес-бөлімшесіне біріктірілді, оның кірісі тоқсан қорытындысы бойынша $ 513 млн құрады.
"Кем дегенде бірінші жартыжылдықта GS капитал нарықтарындағы компаниялардың белсенділігінің төмендігімен және инвестициялық банкинг қызметтеріне сұраныстың төмендігімен бетпе-бет келеді деп күтеміз. Орташа рецессия қаупін ескере отырып, компанияның акциялары орта мерзімді перспективада қысымды жалғастырады. Осыған қарамастан, маржалық бөлімшелерге фокусты күшейту және шығыстарды оңтайландыру рентабельділік көрсеткіштерін жақсартуға мүмкіндік береді, оның ішінде нарықтық жағдайлар қалыпқа келген сайын инвестициялық банкинг кірісінің жылдық өсуін қалпына келтіру есебінен",-деп есептейді Freedom Finance Global сарапшылары.
Пайданың $1,18 миллиард долларға дейін төмендеуі шығындардың 11% - ға, атап айтқанда қызметкерлерге өтемақы мен бонустарға, сондай-ақ сатып алу шығындарына байланысты. Меншікті капиталдың кірістілігі 10,2% - ға дейін төмендеп, мақсатты 14% -16% - дан төмендеді. Тоқсан ішінде GS 600 жұмыс орнын қысқартты, бұл ретте ағымдағы жылы шығындарды оңтайландыру жоспары шамамен 3,2 мың адамды немесе қызметкерлер құрамының 6,5% жұмыстан шығаруды көздейді. Осылайша, қызметкерлерге өтемақы төлеу шығындары ағымдағы тоқсанда банктің пайдасына қосымша қысым жасайды.
Несиелік шығындарды жабуға арналған резервтерді ұлғайту үшін 2021 жылдың соңындағыдан $972 миллион доллар немесе екі есе көп қаражат қажет болды, ал III тоқсандағыдан 89% артық. Макроэкономикалық ортаның нашарлауын ескере отырып, тәуекелдерді қамтуды кеңейту қажет. Қыркүйек айында SEO Goldman 2023 жылы АҚШ-та рецессияның жоғары ықтималдығын атап өтті.
Global Banking & Markets бөлімшесі IPO белсенділігінің төмендігі жағдайында андеррайтерингтен түсетін комиссиялық түсімдердің 48%-ға төмендеуіне, сондай-ақ аяқталған m&a мәмілелер санының төмендеуіне байланысты кеңес беруден түскен түсімдердің 14% - ға төмендегенін көрсетті, бұл ішінара құралдармен сауда операциялары түсімдерінің өсуімен өтелді тұрақты кірістілікпен 44% ж/ж, ал қор нарығындағы мәмілелер 5% - ға аз кіріс әкелді.
Табыстың негізгі үлесін қамтамасыз ететін Asset & Wealth Management сегментінің кірісі жеке капиталға салынған инвестициялардан түсетін пайданың төмендеуіне байланысты жыл сайын 27% - ға қысқарды. Бұл ретте жеке тұлғалар үшін көрсетілетін қызметтер бағыты кредиттер мен депозиттер бойынша қалдықтардың ұлғаюы және жоғары пайыздық пайда есебінен кірістердің 77% - ға өсуіне қол жеткізді. Таза пайыздық кіріс жылына 16% - ға және 2% т/т-ға өсіп, $2,07 млрд құрады. тоқсан ішінде кредиттер портфелі активтердің жалпы көлемінде 12% құрап, тек 1% - ға кеңейді. Айта кетейік, GS шығынды тұтынушылық банкингті дамытуға қатысты амбициялардан бас тартты. Банктік транзакцияларға қызмет көрсету және сервистік платформалар Platform Solutions үшінші бизнес-бөлімшесіне біріктірілді, оның кірісі тоқсан қорытындысы бойынша $ 513 млн құрады.
"Кем дегенде бірінші жартыжылдықта GS капитал нарықтарындағы компаниялардың белсенділігінің төмендігімен және инвестициялық банкинг қызметтеріне сұраныстың төмендігімен бетпе-бет келеді деп күтеміз. Орташа рецессия қаупін ескере отырып, компанияның акциялары орта мерзімді перспективада қысымды жалғастырады. Осыған қарамастан, маржалық бөлімшелерге фокусты күшейту және шығыстарды оңтайландыру рентабельділік көрсеткіштерін жақсартуға мүмкіндік береді, оның ішінде нарықтық жағдайлар қалыпқа келген сайын инвестициялық банкинг кірісінің жылдық өсуін қалпына келтіру есебінен",-деп есептейді Freedom Finance Global сарапшылары.